صفحه اصلی - تامین مالی جمعی
تامین مالی جمعی چیست؟
تأمین مالی جمعی یا Crowdfunding یکی از رویکردهای نوین در حوزه سرمایه‌گذاری است که هدف آن تامین منابع مالی لازم برای راه اندازی و توسعه کسب و کار از طریق جمعی از افراد مستقل است. در این روش، منابع مالی معمولا از طریق اینترنت و با مشارکت‌های محدود افراد متعدد تامین می‌شود.
مزایای مشارکت در تامین مالی جمعی
-
تضمین اصل سرمایه
صندوق نوآوری و شکوفایی به منظور تشویق شهروندان به سرمایه‌گذاری، صددرصد سرمایه آنها را بیمه میکند. این یعنی در صورت شکست طرح، سرمایه آنها به صورت کامل عودت داده خواهد شد.
-
مشارکت در طرحهای سود آور
شرکتهای فناوری معمولاً از پربازدهترین طرح‌ها هستند به نحوی که بسیاری از آنها پتانسیل رشد چندبرابری در کوتاهمدت را دارند. با سرمایه‌گذاری در این شرکت‌ها میتوانید در سوددهی آنها سهیم باشید.
-
سرمایه‌گذاری با کمترین پول
حداقل سرمایه لازم برای مشارکت در تأمین مالی جمعی، تنها ۵۰۰ هزار تومان است. بنابراین با کمترین سرمایه ممکن میتوانید در پرسودترین طرح‌ها مشارکت داشته باشید و سرمایه‌ی خود را چندبرابر کنید.
برندگان فصل اول مسابقه کارویا
«سیستم هوشمند مدیریت زنبورستان کندووان پلاس» برنده کارت طلایی قسمت هجدهم «کارویا»
«تولید روانکارهای صنعتی نانو» برنده کارت طلایی قسمت هجدهم «کارویا»
طرح «تولید شتابدهنده خطی پزشکی» برنده قسمت هجدهم
کارت طلایی سهم شرکت دانش بنیان توپاز ژن کاوش شد
طرح «تولید کاورزن کفش حرارتی اتوماتیک» برنده قسمت شانزدهم
طرح «تولید الکترود مسی یکپارچه حفره‌دار دریچه سرباره با قابلیت هدایت حرارتی» برنده قسمت پانزدهم
طرح «مودم‌های صنعتی شبکه موبایل» برنده قسمت چهاردهم
طرح «دستگاه آب شیرین‌کن کشاورزی و صنعتی» برنده قسمت سیزدهم
طرح « تولید داروی گیاهی خوراکی ضد جرب قرمز طیور» برنده قسمت دوازدهم
طرح «سامانه هوشمند خودرو متصل (رایکار)» برنده قسمت یازدهم
طرح «ساخت دستگاه Body Scanner مبتنی بر فناوری موج میلیمتری» برنده قسمت دهم
طرح «تولید برد هوشمند» برنده قسمت نهم مسابقه کارویا
طرح «محصول هوشمند آموزش کودک – فیجی» برنده کارت طلایی قسمت هشتم
طرح «تجهیزات هوشمند اندازه‌گیری» برنده قسمت هشتم
طرح «تولید نانو پوشش ضد آب و محافظ چوب» برنده قسمت هفتم
پخش ششمین قسمت از مسابقه تلویزیونی «کارویا»
طرح «دستگاه ضدعفونی کننده چند منظوره با پلاسمای سرد» برنده قسمت پنجم
طرح «مرکز کنترل و تجهیزات خانه هوشمند» برنده قسمت چهارم
طرح «اسپکتروفوتومتر تمام اتوماتیک مانیتوردار» برنده قسمت دوم
طرح «تولید بذر هیبرید چغندرقند، سبزی و صیفی» برنده اولین قسمت
اخبار و رسانه ها
فراخوان شرکت در مسابقه تلویزیونی شکوفا / «شکوفا» بستری برای تزریق نقدینگی مردم به شرکتهای دانش‌بنیان و استارت‌آپ‌ها
توضیحات بیشتر
مقالات و یادداشت ها
- 1
شرکت دانش بنیان چیست و چه تفاوتی با بقیه شرکت ها د ...
متن کامل
- 2
تفاوت های تأمین مالی جمعی و دیگر روش های سرمایه گذ ...
متن کامل
- 3
تأمین مالی جمعی در ایران
متن کامل
- 4
همه چیز درباره تأمین مالی جمعی
متن کامل
- 5
معرفی برترین پلتفرم های تأمین مالی جمعی در دنیا
متن کامل
- 6
موفق ترین نمونه های تأمین مالی جمعی در دنیا
متن کامل
- 7
تامین مالی جمعی: ابزاری برای مشارکت شهروندان در تو ...
متن کامل
- 8
تامین مالی جمعی؛ چرا و چگونه؟
متن کامل
سوالات متداول
1.تضمین بازگشت سرمایه به چه صورت است؟
صندوق نوآوری و شکوفایی اصل پولی که توسط هر سرمایه‌گذار در هر طرح مورد حمایت سرمایه‌گذاری شده باشد را تضمین کرده است. یعنی اگر به هر دلیلی در پایان دورۀ هر طرح (با احتساب تمدیدیه‌های احتمالی)، مبلغی که به سرمایه‌گذار برگشت داده می‌شود کمتر از آوردۀ اولیه‌اش باشد، صندوق نوآوری و شکوفایی مابقی پول را به حساب سرمایه‌گذار واریز میکند. البته در مواردی که تضمین صندوق تا 100درصد اصل پول باشد این اتفاق می‌افتد و در مواردی که تضمین کمتر از 100درصد است، تا نسبت اعلامی ضمانت صورت میگیرد. به طور مثال فرض کنید شخصی 1 میلیون تومان در طرحی که صندوق 100 درصد آن را ضمانت کرده است، سرمایه‌گذاری کند و در پایان مشخص شود که طرح موفق نبوده و نه تنها سودی حاصل نشده بلکه بخشی از اصل سرمایه‌گذاری ها هم دچار خسران شده و تنها 600هزار تومان به فرد سرمایه‌گذار توسط سکوی تامین مالی جمعی برگشت داده می‌شود. در این حالت صندوق نوآوری و شکوفایی نیز 400 هزار تومان دیگر به حساب سرمایه‌گذار واریز میکند. برای اطمینان سرمایه‌گذاران از ضمانت صندوق نوآوری و شکوفایی برای هر طرح یک شماره اصالت صادر می‌شود که این شماره هنگام نمایش آن طرح بر روی سکو در کنار مشخصات طرح قرار گرفته و افراد با وارد کردن این شماره در سایت صندوق (به نشانی https://www.inif.ir/web/guest/esalat) مشخصات طرح، نحوه‌ی حمایت و درصد ضمانت صندوق و سایر اطلاعات مربوطه را مشاهده می‌نمایند. علاوه بر این شماره، هر طرح یک کد پاسخ سریع (QR-Code) دارد که در اطلاعات منتشر شده طرح‌ها بر روی سکوها قرار میگیرد و افراد با اسکن آن به طور مستقیم به صفحه‌ی استعلام اصالت بیمه طرح‌ها هدایت می‌شوند.
2.آیا سرمایه‌گذاران سهامدار کسب‌وکارها می‌شوند؟
خیر؛ صندوق نوآوری و شکوفایی صرفاً طرحهایی را مورد حمایت قرار می‌دهد که در مدل مشارکت نقدی (مبتنی بر بدهی) تعریف شده باشند. در این قالب سرمایه‌گذاران تنها به میزان آورده‌ی خود در سود و زیان صرفاً طرح کسب‌وکار شرکت متقاضی شریک شده و هیچ‌گونه شراکتی در سایر فعالیت‌های شرکت از جمله بدهی‌های شرکت نخواهند داشت و جزو سهامداران آن محسوب نمی‌شوند.
3.حداکثر چقدر می‌توانم در پروژه‌های تأمین مالی جمعی سرمایه‌گذاری کنم؟
طبق دستورالعمل تامین مالی جمعی حداکثر مقدار سرمایه‌گذاری در طرحهای تامین‌مالی جمعی توسط اشخاص حقیقی ۵درصد از کل مبلغ مورد نیاز هر طرح است اما هیچ محدودیتی برای سرمایه‌گذاری اشخاص حقوقی (شرکت‌ها) وجود ندارد.
4.پروژه‌ها چگونه برای تأمین مالی جمعی پذیرفته می‌شوند؟
هر شخص حقوقی (شرکت) می‌تواند برای تامین مالی طرح خود (تعریف شده در چارچوب و مدت معین) به سکوهای تامین مالی جمعی دارای مجوز از شرکت فرابورس ایران مراجعه کند. لیست این سکوها در وب‌سایت شرکت فرابورس ایران قابل دسترس است. سکو پس از بررسی و اخذ مجوزهای لازم از نهاد مالی طرف قرارداد خود و کارگروه ارزیابی تامین مالی جمعی، فراخوان تامین مالی طرح را بر روی وب‌سایت خود نمایش داده و فرآیند تامین مالی برای طرح آغاز می‌شود. همچنین اگر سکو طرح را به صندوق نوآوری و شکوفایی معرفی نماید و تایید دریافت نماید، مشمول حمایت (ضمانت) صندوق نوآوری و شکوفایی به نسبت اعلامی خواهد بود.
5.آیا نظارتی وجود دارد که مبلغ پرداختی، صرف همان پروژه شود و جای دیگری خرج نشود؟
مطابق با دستورالعمل تامین مالی جمعی، متقاضی (شرکت سرمایه‌پذیر) موظف است گزارش پیشرفت فیزیکی و ریالی طرح خود را در دوره‌های مشخصی تهیه و از طریق سکو به اطلاع سرمایه‌گذاران برساند. همچنین در طرحهای مورد حمایت صندوق، سکوها نیز موظف به سرمایه‌گذاری در طرح میگردند که خود باعث می‌شود ایشان جهت حفظ منافع خود، نظارتی مضاعف بر طرح داشته باشند.
6.تفاوت سرمایه‌گذاری از طریق سکوهای تأمین مالی جمعی در این مدل با سرمایه‌گذاری در خرید سهام شرکتهای بورسی چیست؟
شرایط و ضوابط بازارها و ابزارهای مختلف بورسی برای تامین مالی کسب‌وکارهای کوچک و متوسط مناسب نیستند، از این رو ابزار تامین مالی جمعی به این کسب و کارها کمک میکند که با بهره‌گرفتن از سرمایه‌های خرد جامعه، سرمایه‌ی مورد نیاز خود را تأمین کنند. در تامین مالی جمعی سکوها کلیه اقداماتی مانند ارزیابی، انتشار فراخوان، جمع‌آوری وجوه، اخذ گزارشات پیشرفت و ... را زیر نظر نهاد مالی و شرکت فرابورس ایران انجام می‌دهند لیکن به هرجهت سرمایه‌گذاری از این طریق اولاً دارای ریسک بخصوص و نااطمینانی بوده و ثانیاً با پایان پروژه و تسویه گواهی‌های شراکت، مشارکت سرمایه‌گذاران به پایان می‌رسد؛ ثالثاً امکان معاملات ثانویه در حال حاضر وجود ندارد.
7.آیا به سود حاصل از سرمایه‌گذاری مالیات تعلق میگیرد؟
خیر. مطابق بخشنامه شماره 25/1400/210 سازمان امور مالیاتی کشور، گواهی شراکت معاف از مالیات است.
8.آیا امکان خرید و فروش گواهی شراکت در طرح‌ها وجود دارد؟
معاملات ثانویه در حال حاضر رسمیت نداشته لیکن با آماده‌سازی بستر مربوطه توسط شرکت فرابورس ایران امکان آن در آینده مهیا خواهد شد که البته در صورت وجود به هنگام معرفی طرح، اطلاع رسانی می‌گردد.
9.اگر سرمایه لازم برای یک طرح در مدت مقرر تأمین نشود، چه اتفاقی می‌افتد؟
فراخوان تامین مالی طرح به مدت یک ماه بر روی سکو به نمایش در می‌آيد؛ در صورتی که در زمان اتمام این بازه‌ی زمانی تامین مالی طرح موفق نباشد سکو وجوه جمع‌آوری شده را به حساب سرمایه‌گذاران (به میزان آوردۀ هر یک) واریز میکند.
10.آیا امکان انصراف از سرمایه‌گذاری وجود دارد؟
خیر. پس از سرمایه‌گذاری در طرح به هیچ‌عنوان امکان انصراف از سرمایه‌گذاری وجود ندارد.